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熟知金融理工业品，做到胸有定见
泉源：内蒙古证监局 | 时间：2018-09-25 | 0
【基本情形】
某证券营业部客户冯某向12386热线反应，其通过该营业部购置的金融产品赎回时泛起本金亏损，冯某以为该产品本金不应泛起亏损，营业部危害提醒不到位，应当赔偿其本金亏损，故致电投诉，要求营业部举行赔偿。经相识，冯某购置的产品为证券公司资产治理妄想，该资管妄想向客户果真的产品说明书、产品条约等文本中，未以任何形式对客户的本金不受损失或者取得最低收益做出允许。投资者在购置该产品时，投资者适当性测试、危害测评、危害确认书等客户资料均齐全，不保存营业部或其员工私下对冯某购置产品的本金或收益做出允许的情形。
【调解效果】
接到此投诉事项，内蒙古证监局组织内蒙古证券期货业协会调解员对案情举行了剖析，相识核实事务历程，冯某体现，自己未意识到该金融产品的本金会遭受损失，一时难以接受，才投诉营业部危害提醒不到位，希望追回损失。营业部就产品性子、危害收益特征等情形向冯某举行相识释，冯某体现认可。凭证《证券公司客户资产治理营业治理步伐》第三十三条第二款划定：“证券公司从事客户资产治理营业，不得向客户做出包管其资产本金不受损失或者取得最低收益的允许”� ？杉と拒鲚妥什卫硗氩畋鹩诓糠侄员窘鹗找孀龀鲈市淼囊欣砉ひ灯�，是投资者自尊盈亏的金融产品。本案中，投资者对所购置金融产品的类型和产品的危害收益特征不相识，导致过失的预计自身的投资收益。
【案例评析】
本案主要是由于投资者对所购置金融产品的危害熟悉缺乏引起的。证券投资具有危害，证券公司荟萃资产治理妄想、私募证券投资基金、基金公司特定客户资产治理妄想等属于私募产品，是针对特定投资者推出的高危害金融产品，投资在购置该类产品时，应当自动相识产品，认真阅读产品条约、说明书等质料，知悉危害，审慎投资。营业部向客户推荐金融产品时，应当对产品性子、危害收益特征等举行详细先容，对产品的危害应予以警示，做好投资者适当性治理事情。
网址：中国投资者网
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