反洗钱专栏
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑生意治理步伐
时间：2016-11-23 | 0
(2006年6月11日中国人民银行令[2007] 第1号)
凭证《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等执法划定，中国人民银行制订了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑生意治理步伐》，经2007年6月8日第13次行长办公聚会通过，现予宣布，自宣布之日起施行 。
第一条 为监测恐怖融资行为，避免使用金融机构举行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑生意的行为，凭证《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关执法、行政规则，制订本步伐 。
第二条 本步伐所称的恐怖融资是指下列行为：
（一）恐怖组织、恐怖分子召募、占有、使用资金或者其他形式工业 。
（二）以资金或者其他形式工业协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖运动犯法 。
（三）为恐怖主义和实验恐怖运动犯法占有、使用以及召募资金或者其他形式工业 。
（四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及召募资金或者其他形式工业 。
第三条 本步伐适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）政策性银行、商业银行、农村相助银行、都会信用相助社、农村信用相助社 。
（二）证券公司、期货公司、基金治理公司 。
（三）包管公司、包管资产治理公司 。
（四）信托投资公司、金融资产治理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、钱币经纪公司 。
（五）中国人民银行确定并宣布的其他金融机构 。
从事汇兑营业、支付整理营业、基金销售营业和包管经纪营业的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑生意适用本步伐 。
第四条 中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑生意的情形举行监视、检查 。
第五条 中国人民银行设立中国反洗钱监测剖析中心认真吸收、剖析涉嫌恐怖融资的可疑生意报告 。
中国反洗钱监测剖析中心发明金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑生意报告有要素不全或者保存过失的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个事情日内补正 。
第六条 推行反恐怖融资义务的金融机构及其事情职员依法提交可疑生意报告受执法�；� 。
第七条 金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑生意报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情形爆发后的10个事情日内以电子方法报送中国反洗钱监测剖析中心 。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测剖析中心报送可疑生意报告的，其报告方法由中国人民银行另行确定 。
第八条 金融机构嫌疑客户、资金、生意或者试图举行的生意与恐怖主义、恐怖运动犯法以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资运动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者工业价值巨细，都应当提谈判嫌恐怖融资的可疑生意报告 。提交可疑生意报告的详细情形包括但不限于以下种类：
（一）嫌疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖运动犯法召募或者妄想召募资金或者其他形式工业的 。
（二）嫌疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资运动的人以及恐怖运动犯法提供或者妄想提供资金或者其他形式工业的 。
（三）嫌疑客户为恐怖组织、恐怖分子生涯、治理、运作或者妄想生涯、治理、运作资金或者其他形式工业的 。
（四）嫌疑客户或者其生意敌手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活感职员的 。
（五）嫌疑资金或者其他形式工业泉源于或者未泉源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活感职员的 。
（六）嫌疑资金或者其他形式工业用于或者将用于恐怖融资、恐怖运动犯法及其他恐怖主义目的，或者嫌疑资金或者其他形式工业被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活感职员使用的 。
（七）金融机构及其事情职员有合理理由嫌疑资金、其他形式工业、生意、客户与恐怖主义、恐怖运动犯法、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活感职员有关的其他情形 。
第九条 金融机构发明或者有合理理由嫌疑客户或者其生意敌手与下列名单相关的，应当连忙向中国反洗钱监测剖析中心和中国人民银行外地分支机构提交可疑生意报告，并且按相关主管部分的要求依法接纳步伐 。
（一）国务院有关部分、机构宣布的恐怖组织、恐怖分子名单 。
（二）司法机关宣布的恐怖组织、恐怖分子名单 。
（三）团结国安剖析决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 。
（四）中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 。
执法、行政规则对上述名单的监控尚有划定的，遵守其划定 。
第十条 金融机构凭证本步伐报告可疑生意，详细的报告要素及报告名堂、填报要求参照《金融机构大额生意和可疑生意报告治理步伐》（中国人民银行令[2006]第2号宣布）及相关划定执行 。
第十一条 金融机构违反本步伐的，由中国人民银行凭证《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的划定予以处分；区别差别情形，向中国银行业监视治理委员会、中国证券监视治理委员会或者中国包管监视治理委员会建议接纳下列步伐：
（一）责令金融机构休业整理或者吊销其谋划允许证 。
（二）作废金融机构直接认真的董事、高级治理职员和其他直接责任职员的任职资格、榨取其从事有关金融行业的事情 。
（三）责令金融机构对直接认真的董事、高级治理职员和其他直接责任职员给予纪律处分 。
中国人民银行县（市）支行发明金融机构违反本步伐的，应当报告上一级中国人民银行分支机构，由上一级分支机构凭证前款划定举行处�；蛘咛岢鼋ㄒ� 。
第十二条 中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反本步伐的行为给予行政处分的，应当遵守《中国人民银行行政处分程序划定》（中国人民银行令[2001]第3号宣布）的有关划定 。
第十三条 金融机构开展预防和攻击恐怖融资事情时，推行建设健全内部控制制度、客户身份识别、生涯客户身份资料和生意纪录、保密以及其他相关义务，参照反洗钱相关划定执行 。
第十四条 本步伐自宣布之日起施行 。